A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México requerirán identificación oficial a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos. Esta medida busca reforzar los sistemas de prevención de lavado de dinero en el país.
Datos clave
- Cuándo: 1 de julio de 2026.
- Qué: Requieren identificación para transacciones en efectivo de 140 mil pesos o más.
- Dónde: En bancos y entidades financieras de México.
- Quién: Asociación de Bancos de México (ABM) implementa la medida.
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció esta regulación como parte de un paquete más amplio de acciones para fortalecer la regulación contra el lavado de dinero. Los depositantes deberán presentar una identificación vigente y, en algunos casos, cumplir con controles adicionales que cada institución defina.
Además, se estipula que todos los depósitos en cuentas concentradoras —frecuentemente utilizadas en comercio electrónico— deben ser referenciados para identificar el origen de los fondos, lo que agrega una capa adicional de seguridad y control.
¿Qué cambios traerá para los usuarios?
Los clientes bancarios tendrán que asegurarse de portar su identificación oficial vigente al realizar operaciones en efectivo de 140 mil pesos o más. Este requerimiento impactará especialmente a quienes operan en ventanillas o cajeros automáticos, donde la verificación será obligatoria.
Las empresas que utilizan cuentas concentradoras, como plataformas de servicios y comercios en línea, también deberán ajustar sus procedimientos para cumplir con el requisito de referencia para los depósitos. Esto podría significar cambios en sus procesos de conciliación financiera y reportes a las instituciones bancarias.
¿Por qué se están implementando estas medidas?
La ABM busca alinear las prácticas del sistema bancario mexicano con estándares internacionales en materia de prevención de lavado de dinero. La identificación de operaciones en efectivo y su correspondiente referencia ayudarán a cerrar la brecha normativa entre México y otros países.
Asimismo, el comunicado detalla otras acciones más relacionadas con combatir el lavado de dinero, como la incorporación de una plataforma de intercambio de información y nuevas restricciones para las transferencias internacionales a partir de 2027, que incluirán la necesidad de identificación y biometría.
Con esta serie de medidas, se espera una mejora en la detección de operaciones inusuales y un refuerzo en la comunicación con las autoridades competentes.
Con información de elcontribuyente.mx