Ciudad de México, CDMX. - La Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJCDMX) ha desmantelado una organización delictiva dedicada al fraude bancario, que habría robado hasta 40 millones de pesos. El modus operandi de esta red incluyó la usurpación de identidad y engaños sobre premios inexistentes.
Datos clave
- Quién: Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México
- Qué: Desmantelamiento de una red de fraude bancario
- Dónde: Ciudad de México y otros estados como el Estado de México, Puebla y San Luis Potosí
- Cuánto: Robaron un total de hasta 40 millones de pesos
- Cuándo: Se inició la investigación el 3 de mayo de 2023
El grupo criminal empleaba un método sofisticado que iniciaba con visitas a domicilios de cuentahabientes. Los delincuentes se hacían pasar por empleados de un banco, informando a las víctimas que habían ganado un premio. Para perpetuar su plan, convencían a las personas de que se tomaran una selfie, que luego utilizaban para eludir las medidas de seguridad de las cuentas bancarias.
La investigación de la FGJCDMX comenzó después de una denuncia formal de un banco, que reportó 67 reclamaciones por cargos no reconocidos entre febrero y marzo de 2023, sumando alrededor de 18 millones de pesos. Tras un análisis exhaustivo, se identificaron casos donde las pérdidas individuales superaban el millón y medio de pesos.
¿Cómo operaba la red de fraude?
Los delincuentes empleaban técnicas de ingeniería social para lograr su cometido. La foto tomada se utilizaba para registrar la aplicación móvil del banco en otros dispositivos y realizar transferencias sin el conocimiento de las víctimas. Este tipo de fraude representa una tendencia creciente, donde los estafadores se vuelven cada vez más ingeniosos al aprovechar las tecnologías de reconocimiento facial.
Las detenciones recientes realizadas por la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) y la Policía de Investigación (PDI) resultaron en la captura de cinco integrantes clave del grupo delictivo. Hasta ahora, la cifra total de personas detenidas en este caso eleva a 15. Los recientes arrestados fueron vinculados a proceso por fraudes y asociación delictuosa, siendo todos sujetos a prisión preventiva mientras avanza la investigación complementaria.
La situación actual destaca la importancia de la educación financiera y la prevención del fraude, especialmente en un entorno donde las tecnologías digitales avanzan rápidamente. Hasta el momento, este caso ha abierto un debate sobre la protección de datos personales en un proceso financiero cada vez más complejo.
Con información de diariodemexico.com