Estas tiendas muestran diferentes precios según el método de pago, práctica legal que refleja el costo de procesamiento bancario y no una comisión oculta. En las cadenas de clubes de membresía como Costco y Sam's Club, los consumidores enfrentan diferentes precios en sus compras dependiendo del método de pago empleado. La diferencia no corresponde a una comisión en sentido estricto, sino a un esquema legalmente permitido en el que se establecen dos tarifas distintas: una para pagos en efectivo o débito y otra para pagos con tarjeta de crédito. Este sistema está claramente informado en los productos, en cumplimiento con la normativa vigente, que exige la exhibición de ambos precios de forma visible. La razón detrás de esta práctica radica en los costos que los establecimientos deben pagar a las instituciones bancarias por procesar las transacciones con crédito. En lugar de absorber estos gastos, las tiendas trasladan parte del costo al precio final para los consumidores que optan por pagar con tarjeta de crédito. Esto explica por qué, incluso con meses sin intereses, el precio inicial para crédito es mayor, reflejando el costo bancario desde el inicio. De esta manera, el monto total a pagar por productos con tarjeta de crédito o a meses sin intereses termina siendo más alto que en efectivo o débito, aunque la tienda no cobre una comisión adicional. La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) confirma que esta práctica es legal, siempre y cuando ambos precios sean claramente exhibidos y aceptados en el momento de la contratación. La autoridad ha señalado que las cadenas cumplen con informar de manera transparente las condiciones, respaldadas por un contrato de membresía que el consumidor acepta al ingresar. Por ello, la diferencia en precios es vista como un acuerdo contractual y no una irregularidad que afecte los derechos del usuario. Esta estrategia de diferenciación en precios responde a la estructura del costo bancario en las tarjetas de crédito, un gasto qu
Sábado, 9 de mayo de 2026
