Las instituciones financieras refuerzan medidas para prevenir el lavado de dinero y alertan sobre posibles bloqueos sin aviso previo En México, los bancos están intensificando sus medidas de prevención contra el lavado de dinero, lo que ha llevado a que, en presencia de ciertos movimientos irregulares, puedan bloquear las cuentas de sus clientes sin previo aviso. Esta política responde a una estrategia de vigilancia y control para detectar operaciones sospechosas y cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales en materia de prevención de delitos financieros. Ramón Ortega, integrante de la Asociación Nacional de Fiscalistas, advierte que es importante tener especial cuidado con las cuentas de nómina, particularmente aquellas en las que se ingresan montos fijos de manera mensual. Cuando en estas cuentas se realizan depósitos extraordinarios, las instituciones bancarias pueden interpretar estos movimientos como indicios de actividades inusuales y proceder al bloqueo de la cuenta. Por ejemplo, si a una persona le depositan regularmente ocho mil pesos mensualmente por su salario, y en un determinado mes recibe una suma considerable por la venta de una propiedad, el banco puede bloquear la cuenta para investigar el origen de esos fondos. Ortega aclara que esta medida busca verificar la legalidad del dinero y evitar operaciones ilícitas, aunque en la práctica puede resultar incómoda para los usuarios. Este tipo de bloqueos también puede ocurrir en casos de préstamos entre familiares, como entre padres e hijos o entre hermanos, en los que se realizan depósitos de diversas cantidades. Ante estas situaciones, las instituciones financieras solicitan aclaraciones sobre el origen del dinero. Si se demuestra la legalidad de los fondos, el bloqueo se levanta de manera inmediata, pero estas acciones forman parte de los protocolos preventivos de los bancos. En situaciones extremas, los bancos optan por devolver el dinero a los cuentahabientes para evitar mayores complica
Miércoles, 13 de mayo de 2026
