Capital One cerró las cuentas bancarias del ex presidente Donald Trump en 2021 debido a indicios de actividad financiera que podrían estar relacionadas con lavado de dinero. La revelación provino de un escrito judicial presentado por el banco, en respuesta a una demanda interpuesta por una de las sociedades holding de Trump.
Datos clave
- Quién: Donald Trump, ex presidente de Estados Unidos.
- Qué: Cierre de cuentas bancarias por posible lavado de dinero.
- Dónde: Capital One, entidad financiera.
- Cuándo: Cierre en 2021.
El escrito se relaciona con una demanda presentada por Trump, quien sostiene que Capital One actuó de forma ilegal al cerrar sus cuentas por razones políticas, especialmente tras los eventos del 6 de enero. El banco, por su parte, solicita que se desestime la demanda, argumentando que el cierre fue el resultado de un exhaustivo análisis por parte de su equipo de Prevención de Lavado de Dinero (AML), siguiendo sus políticas internas y normativas regulatorias.
¿Cuáles son las alegaciones de Trump contra Capital One?
Trump alega que el cierre de sus cuentas fue motivado por su posición política y no por motivos estrictamente financieros. Su equipo legal sostiene que otros grandes bancos también han restringido el acceso a servicios bancarios con base en consideraciones políticas. En el contexto actual, Trump ha presentado demandas contra varias instituciones, incluyendo JPMorgan Chase, buscando una indemnización significativa.
El banco argumenta que sus decisiones están fundamentadas en el análisis de riesgo y no en consideraciones políticas, reafirmando que han permitido a Trump varios meses para encontrar nuevas opciones de servicios bancarios. La situación ha encendido un debate sobre el "debanking", la práctica en la que los bancos cierran cuentas que consideran problemáticas.
¿Qué implicaciones tiene este caso para el futuro financiero de Trump?
La cuestión del cierre de cuentas ha cobrado relevancia en la carrera política de Trump y su acceso a servicios financieros. Con más de 300 cuentas en Capital One cerradas, se plantea la posibilidad de que otros bancos también limiten su relación con él. La administración de Trump ha tratado de utilizar este cierre como parte de un discurso contra las fuerzas que, según afirma, discriminan a ciertos grupos políticos.
El banco ha dejado claro que su decisión se tomó con el propósito de manejar adecuadamente riesgos financieros, lo que deja abierta la duda sobre cómo se desenvuelve la situación en el futuro. Se espera que el proceso legal continúe, lo que podría influir en numerosas entidades bancarias respecto a sus políticas con clientes que tienen un perfil de riesgo alto.
Con información de elmanana.com