Buenos Aires, Argentina. – Las principales asociaciones bancarias de Argentina han solicitado una reunión urgente con el Banco Central (BCRA) para discutir la recién promulgada Ley de Inocencia Fiscal. Los bancos advierten que la norma, que busca facilitar la declaración de activos, genera un vacío regulatorio en cuanto a las obligaciones antilavado, dejando a las entidades financieras expuestas a riesgos. La ley, promulgada este viernes, aún no ha sido reglamentada por el gobierno. Los bancos señalan que, si bien la norma alivia el riesgo penal para los contribuyentes, no exime a las entidades financieras de sus deberes legales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Subrayan que la ley no configura un blanqueo de capitales y que el riesgo de que los fondos sean investigados en el futuro persiste. Los representantes del sector financiero expresaron su preocupación de que la carga de la verificación del origen de los fondos recaiga enteramente sobre ellos, sin un marco normativo claro por parte del Banco Central y la Unidad de Información Financiera (UIF) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). La situación se agrava por la falta de reglamentación específica que brinde cobertura operativa a los bancos. Ante la ausencia de directrices claras, las entidades se ven obligadas a seguir aplicando la Ley 25.246, que exige reportar operaciones sospechosas. Esto implica que depósitos de grandes sumas de dinero sin documentación que respalde su origen deben ser informados, independientemente de las flexibilizaciones que ofrezca la nueva ley. Adicionalmente, la falta de coordinación entre Nación y provincias añade complejidad. Mientras la Nación pueda flexibilizar el Impuesto a las Ganancias, las provincias aún podrían reclamar por incremento patrimonial no justificado. Asimismo, la entrada de dinero al sistema bancario activa regímenes de recaudación anticipada, como el Sircreb en la provincia de Buenos Aires, q
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Bancos exigen reunión urgente con el Banco Central por Ley de Inocencia Fiscal
Las principales asociaciones bancarias de Argentina solicitaron una reunión urgente con el Banco Central ante la falta de reglamentación de la Ley de Inocencia Fiscal, advirtiendo sobre el vacío regulatorio en materia antilavado.
Por Redacción2 min de lectura